Često postavljana pitanja

Financijsko savjetovanje je profesionalna usluga koja vam pomaže u upravljanju financijama, planiranju budućnosti i postizanju financijskih ciljeva. Naši certificirani savjetnici pružaju:

• Izradu personaliziranog financijskog plana
• Savjete o investicijama i upravljanju rizikom
• Planiranje mirovinskog dohotka
• Porezno planiranje i optimizaciju
• Upravljanje imovinom i strategiju štednje

Naš cilj je pomoći vam donijeti informirane odluke i osigurati vašu financijsku sigurnost.

Naša struktura naknada je transparentna i prilagođena vašim potrebama. Nudimo nekoliko modela:

• Početno savjetovanje: Besplatna inicijalna konzultacija (45 minuta)
• Po satu: Od 150-300 EUR po satu, ovisno o složenosti
• Godišnja naknada: 0,5%-1,5% od vrijednosti imovine koju upravljamo
• Paušalni paketi: Prilagođeni planovi od 1.500 EUR godišnje

Prva konzultacija je uvijek besplatna i bez obveza, kako biste mogli upoznati naš pristup i dobiti jasnu sliku o troškovima.

Naš tim čine visoko kvalificirani stručnjaci s međunarodno priznatim certifikatima:

• CFP® (Certified Financial Planner) - međunarodni standard u financijskom planiranju
• CFA® (Chartered Financial Analyst) - vodeći certifikat za investicijsku analizu
• ChFC® (Chartered Financial Consultant) - specijalizacija za sveobuhvatno savjetovanje
• Diplome iz financija, ekonomije i poslovne administracije

Svi naši savjetnici kontinuirano se educiraju i prate najnovije trendove u financijskoj industriji.

Vjerujemo da je financijsko planiranje dostupno svima, bez obzira na iznos imovine:

• Savjetodavne usluge: Nema minimalnog iznosa - nudimo savjete po satu
• Osnovno upravljanje portfeljem: Od 50.000 EUR
• Premium upravljanje: Od 250.000 EUR
• Ekskluzivno upravljanje: Od 1.000.000 EUR

Za manje iznose preporučujemo našu savjetodavnu uslugu gdje ćemo vam pomoći izraditi plan i preporučiti odgovarajuće investicijske opcije koje možete samostalno implementirati.

Naš investicijski proces je temeljit i personaliziran:

• Analiza profila: Procjena vaše tolerancije na rizik, vremenskog horizonta i ciljeva
• Strategija alokacije: Određivanje optimalnog omjera između dionica, obveznica i drugih sredstava
• Selekcija instrumenata: Pažljiv odabir fondova, ETF-ova i individualnih vrijednosnih papira
• Diversifikacija: Raspršivanje rizika kroz različite sektore, geografije i klase imovine
• Kontinuirano praćenje: Redovita analiza i rebalansiranje portfelja

Koristimo sofisticirane analitičke alate i temelje odluke na dokazanoj istraživačkoj metodologiji.

Transparentnost je ključni dio našeg pristupa:

• Online pristup 24/7: Pratite svoj portfelj u stvarnom vremenu preko našeg portala
• Mjesečni izvještaji: Detaljan pregled performansi, transakcija i alokacije
• Kvartalni pregledi: Sveobuhvatna analiza s preporukama i prilagodbama strategije
• Godišnji sastanci: Osobni ili online sastanak za evaluaciju postignuća i planiranje

Osim toga, u svakom trenutku možete kontaktirati svog savjetnika za pitanja ili dodatne informacije.

Idealno je početi što ranije, ali nikad nije kasno za početak:

• 20-30 godina: Najbolje vrijeme za početak - iskoristite moć složene kamate
• 30-40 godina: Kritično razdoblje za ubrzanje štednje i optimizaciju plana
• 40-50 godina: Fokus na maksimalizaciju doprinosa i smanjenje rizika
• 50+ godina: Prilagodba strategije i planiranje distribucije sredstava

Što ranije počnete, manje će vam biti potrebno odvajati mjesečno, zahvaljujući dugoročnom rastu investicija. Svaka dodatna godina štednje značajno povećava vaš budući mirovinski dohodak.

Potreban iznos ovisi o vašem željenom životnom standardu i očekivanjima. Opće smjernice:

• Pravilo 80%: Planirajte 80% vašeg trenutnog prihoda godišnje
• Pravilo 4%: Možete sigurno podizati 4% godišnje od ukupne štednje
• Primjer: Za 40.000 EUR godišnje trebate približno 1.000.000 EUR štednje
• Dodatni izvori: Državna mirovina smanjuje potreban iznos privatne štednje

Tijekom naše konzultacije napravit ćemo preciznu projekciju prilagođenu vašoj specifičnoj situaciji, uzimajući u obzir sve vaše izvore prihoda i planove.